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Coronavirus – StMWi Bayern Update New
Wandeldarlehen und/oder direktem Eigenkapital (Startup Shield). Die Mittel können für die Finanzierung von Investitionen, Betriebsmitteln und laufenden Kosten verwendet werden. Zentrale Anlaufstelle für alle interessierten Unternehmen ist die BayBG Bayerische Beteiligungsgesellschaft, bei der die Anträge gestellt werden können.
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Vor dem Hintergrund der wirtschaftlichen Folgen der Corona-Pandemie haben Bund und Länder umfangreiche Hilfen für Unternehmen auf den Weg gebracht
Neben den Kreditprodukten der LfA Förderbank Bayern und der KfW stehen betroffenen bayerischen Unternehmen verschiedene Bürgschaftsprogramme zur Bewältigung der Krise zur Verfügung
Darüber hinaus stehen den Unternehmen die Beteiligungsangebote Startup Shield Bayern und Equity Shield Mittelstand Bayern sowie der BayernFonds zur Verfügung
Die Liste gibt einen Überblick über die finanziellen Förderangebote für bayerische Unternehmen: Darlehensprogramme
Auf Basis der krisenbedingt vom Freistaat Bayern zur Verfügung gestellten weltweiten Rückbürgschaft in Höhe von 12 Milliarden Euro hat die LfA insbesondere die beiden folgenden Produkte eingeführt: LfA-Schnellkredit für Unternehmen für Unternehmen und Mitglieder der freie Berufe mit bis zu 10 Beschäftigten:
Bonitätsunabhängiger Festzins i
HV 3 Prozent
Keine Bonitätsprüfung, aber Ihr Unternehmen muss im Durchschnitt der Jahre 2017 bis 2019 oder im Jahr 2019 einen Gewinn erzielt haben
Maximale Kreditsumme: 50.000 Euro für bis zu 5 Mitarbeiter und 100.000 Euro für bis zu 10 Mitarbeiter (jeweils weniger Corona-Nothilfe erhalten), aber max
25 Prozent des Jahresumsatzes 2019
25 Prozent des Jahresumsatzes 2019 Laufzeit: 10 Jahre mit zwei Jahren ohne Rückzahlung oder 5 Jahre mit tilgungsfreier Laufzeit
Übernahme des Ausfallrisikos durch eine Haftungsfreistellung der LfA gegenüber der Hausbank i
hv 100 prozent
Corona-Schutzschirm-Darlehen für mittelständische Unternehmen bis einschließlich 500 Millionen Euro Jahresumsatz und Angehörige der freien Berufe: Extrem niedrige Zinsen
Kreditsumme: 10.000 Euro – 30 Millionen Euro
Laufzeit: bis zu 6 Jahre mit maximal zwei tilgungsfreien Jahren
zwei tilgungsfreie Jahre Übernahme des Ausfallrisikos durch eine Haftungsfreistellung der LfA gegenüber der Hausbank i
hv 90 Prozent
gegenüber der Hausbank i
hv 90 Prozent Bis zu einem LfA-Risiko von 500.000 Euro gilt ein vereinfachtes Antrags- und Bearbeitungsverfahren
Die beiden neuen Kreditprodukte dienen der Finanzierung von Investitionen und Betriebsmitteln, wobei der bis Ende 2022 zu erbringende Kapitaldienst eingerechnet werden kann, nicht aber Sondertilgungen mittelständischer Unternehmen mit einem Jahresumsatz bis einschließlich 500 Millionen Euro und Angehörige der Freien Berufe:
Zweck: Investitionen, Erwerb von Lagern, Betriebsmitteln (einschließlich Umschuldung kurzfristiger Verbindlichkeiten)
die Umschuldung kurzfristiger Schulden) Kreditsumme: 25.000 Euro – 10 Millionen Euro
Laufzeit: bis zu 20 Jahre mit maximal zwei tilgungsfreien Jahren oder alternativ Endtilgung nach 15 Jahren
zwei tilgungsfreie Jahre oder alternativ Endtilgung nach 15 Jahren
Bei unzureichender Absicherung kann das Ausfallrisiko durch eine Haftungsfreistellung/Garantie der LfA oder der Bürgschaftsbank Bayern gegenüber der Hausbank i übernommen werden
hv bis zu 80 Prozent möglich
Bürgschaftsbank Bayern im Vergleich zur Hausbank i
hv bis zu 80 Prozent möglich Bis zu einem LfA-Risiko von 500.000 Euro gilt ein vereinfachtes Antrags- und Bearbeitungsverfahren
Akuter Kredit zur Finanzierung mittelständischer Unternehmen in Liquiditäts- und Rentabilitätsschwierigkeiten bei tragfähigem Gesamtkonsolidierungskonzept: Ist der Liquiditätsbedarf maßgeblich auf die Corona-Krise zurückzuführen, wird kein Konsolidierungskonzept erstellt
Maximaler Darlehensbetrag: 2 Millionen Euro
Laufzeit: bis zu 12 Jahre mit maximal zwei tilgungsfreien Jahren
zweijährige Karenzzeit Bei nicht ausreichender Sicherheit ist eine anteilige Übernahme des Ausfallrisikos durch eine Bürgschaft der LfA oder der Bürgschaftsbank Bayern gegenüber der Hausbank möglich
Für bestehende LfA-Programmdarlehen wird zudem eine einfache und schnelle Möglichkeit zur Tilgungsaussetzung angeboten
Darüber hinaus bietet die LfA auch Stundungen für alle haftungsbefreiten Programmdarlehen an, mit Ausnahme des LfA-Schnelldarlehens, des Corona-Schutzschirmdarlehens und des Corona-Darlehens für gemeinnützige Organisationen
Weitere Informationen zu den Corona-Hilfen der LfA finden Sie hier
Außerdem können Sie sich unter der kostenlosen Telefonnummer 089 2124-1000 von den Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern der LfA beraten lassen
Auch die KfW hat ihr Angebot an Förderinstrumenten krisenbedingt erweitert
Dabei sind insbesondere folgende Produkte zu nennen: KfW-Schnellkredit für Unternehmen und Angehörige der Freien Berufe:
Bonitätsunabhängiger Festzins i
HV 3 Prozent
Keine Bonitätsprüfung, jedoch müssen Sie im Durchschnitt der Jahre 2017 bis 2019 bzw
2019 einen Gewinn erzielt haben
Maximale Darlehenssumme: 850.000 € bis einschließlich 10 Mitarbeiter, 1.500.000 € bis 50 Mitarbeiter und 2.300.000 € für mehr als 50 Beschäftigte, jedoch maximal 25 Prozent des Jahresumsatzes 2019
für bis einschließlich 10 Beschäftigte 1.500.000 Euro für bis zu 50 Beschäftigte und 2.300.000 Euro für mehr als 50 Beschäftigte, jedoch 25 Prozent des Jahresumsatzes 2019 Laufzeit: bis zu 10 Jahre mit maximal zwei tilgungsfreien Jahren
Übernahme des Ausfallrisikos durch Freistellung der KfW von der Haftung gegenüber der Hausbank i
hv 100 prozent
KfW-Unternehmerkredit mit 80 % (Großunternehmen) bzw
90 % (KMU) Haftungsfreistellung der Hausbank für Unternehmen und Angehörige der Freien Berufe, die seit mindestens fünf Jahren am Markt tätig sind:
Extrem niedrige Zinsen
Darlehenshöchstbetrag: 100 Mio
Euro (soweit beihilferechtlich zulässig)
Laufzeit: bis zu 6 Jahre mit maximal zwei tilgungsfreien Jahren (es gibt auch eine 10-jährige Variante mit einer maximalen Darlehenssumme von 2.300.000 Euro)
ERP-Gründerkredit universell: steht Unternehmen zur Verfügung, die weniger als fünf, aber mehr als drei Jahre am Markt aktiv sind und ist ähnlich aufgebaut wie der KfW-Unternehmerkredit
Weitere Informationen zu KfW-Produkten finden Sie hier
Außerdem können Sie sich unter der kostenfreien Servicenummer 0800 539-9001 von den Mitarbeitern der KfW beraten lassen
Erste Anlaufstelle für die finanziellen Förderangebote der LfA und KfW ist Ihre Hausbank
Sie beraten Sie, stellen die erforderlichen Anträge und müssen bereit sein, das Projekt zu begleiten
Bei unzureichenden Sicherheiten können Bankdarlehen abgesichert werden: Bürgschaftsbank Bayern GmbH ( BBB ): Die BBB stellt Bürgschaften für Kredite von KMU in Bayern zur Verfügung, die dem Handel, Handwerk, Hotel- und Gaststättengewerbe sowie dem Garten- und/oder Gartenbau zuzuordnen sind Landschaftsbau
Die Bürgschaftsgrenze liegt bei 2,5 Millionen Euro
Die maximale Bürgschaftsquote für Betriebsmittelfinanzierungen beträgt 90 Prozent
Weitere Informationen erhalten Sie bei der Bürgschaftsbank Bayern GmbH unter 089 545857-0.
LfA Förderbank Bayern: Die LfA übernimmt Ausfallbürgschaften für Kredite an mittelständische Unternehmen und Freiberufler
Es werden Investitions-, Betriebsmittel- und Avalkredite garantiert, die sonst mangels Banksicherheit nicht gewährt werden könnten
Die Bürgschaft darf den Betrag von 30 Millionen Euro nicht übersteigen
Aufgrund der Krise wurde der Bürgschaftshöchstsatz auf einheitlich 90 Prozent der Kreditsumme angehoben – für Betriebsmittel, Rettungs- und Sanierungsbürgschaften sowie Konsolidierungskredite
Für Kredite, für die eine Bürgschaft der BBB beantragt werden kann, ist eine LfA-Bürgschaft ausgeschlossen
Weitere Informationen erhalten Sie bei der Förderberatung der LfA unter 089 2124-1000
Beteiligungsprogramme
Seit Anfang August 2020 können Start-ups und mittelständische Unternehmen mit einem Gruppenumsatz bis 75 Mio
Euro, die durch die Corona-Krise in finanzielle Schwierigkeiten geraten sind, weitere Beteiligungsangebote wahrnehmen
Die Investitionsprogramme Startup Shield Bayern und Equity Shield Mittelstand Bayern sind die Umsetzung der Säule II des 2-Milliarden-Euro-Bundesmaßnahmenprogramms für Existenzgründer und den Mittelstand in Bayern
Für beide Programme wurde das maximale Investitionsvolumen pro Unternehmen nun auf eine Million Euro erhöht
Erstinvestitionen erhöht
Bestehende Zusagen können auf bis zu 1,8 Mio
Euro aufgestockt werden
Die Beteiligungen werden in Form von Mezzanine (Equity Shield) oder Wandeldarlehen und/oder direktem Eigenkapital (Startup Shield) gewährt
Mit den Mitteln können Investitionen, Betriebsmittel und laufende Kosten finanziert werden
Zentrale Anlaufstelle für alle interessierten Unternehmen ist die BayBG Bayerische Beteiligungsgesellschaft, bei der Anträge gestellt werden können
BayernFonds
Der BayernFonds soll die Corona-Folgen für Unternehmen der Realwirtschaft abmildern, deren Bestandsgefährdung erhebliche Auswirkungen auf die Wirtschaft, technologische oder wirtschaftliche Souveränität, Versorgungssicherheit, kritische Infrastruktur oder den Arbeitsmarkt in Bayern hätte
Der BayernFonds unterstützt dies mit Garantien und stillen Einlagen bei der Stärkung der Kapitalbasis und der Überwindung von Liquiditätsengpässen
Weitere Informationen zum BayernFonds und zum Antragsverfahren finden Sie hier.
7 Vorteile von Wandeldarlehen für KMU – Investor erklärt New Update
Weitere hilfreiche Informationen im Thema anzeigen wandeldarlehen gmbh muster
Was ist ein #Wandeldarlehen? Wie können Unternehmen, vor allem KMU, Wandeldarlehen als #Finanzierungsinstrument effektiv und sinnvoll nutzen, um damit geeignete Investoren zu gewinnen und das Unternehmen zu finanzieren? Wie verhilft ein Wandeldarlehen zu mehr Unabhängigkeit gegenüber Ihrer Bank?
► Blogpost Wandeldarlehen: http://haraldpoettinger.com/wandeldarlehen/
► Whitepaper – Alternative Finanzierungsinstrumente: kommt in Kürze
► Kontaktieren Sie uns: https://bit.ly/3sp9nwy
Kapitel:
0:00 Wandeldarlehen für KMU
0:51 Inhaltlicher Überblick
1:55 Was ist ein Wandeldarlehen und was kostet es?
4:25 Wann sind Wandeldarlehen für KMU sinnvoll?
7:37 Worin bestehen die 7 wichtigsten Vorteile von Wandeldarlehen?
8:02 Vorteil #1: Verhandlungen über wesentliche Bedingungen können in die Zukunft verschoben werden
9:06 Vorteil #2: Der Unternehmer kann die Wertsteigerung bis zur Wandlung für sich verbuchen.
10:14 Vorteil #3: KMU können das Darlehen oftmals in ein anderes Finanzierungsinstrument umschichten.
11:04 Vorteil #4: Ein “qualifizierter Nachrang“ schafft nachhaltig Eigenmittel und verbessert das Bilanzbild
11:54 Vorteil #5: Geschäftsführer und Gesellschafter reduzieren persönliche Haftungsrisiken
13:09 Vorteil #6: Das Wandeldarlehen bietet für beide Seiten steuerliches Gestaltungspotenzial
14:01 Vorteil #7: Der Unternehmer bleibt Herr im eigenen Haus
14:51 Wie kommt ein Unternehmen an Wandeldarlehen?
17:40 Tipp: Mehr Informationen zu Wandeldarlehen
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► Finanzierungsanfrage: https://bit.ly/3guBrZR
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Über Univ.Lekt. Dr. Mag. Harald Pöttinger:
Harald Pöttinger ist Unternehmer und Investor. In den letzten 30 Jahren hat er mehrere tausend Unternehmensfinanzierungen organisiert oder begleitet und knapp unter 100 Unternehmensbeteiligungen gekauft oder verkauft. Zahlreiche Organfunktionen vom Startup bis zum börsennotierten Corporate machen den Betriebswirt und Juristen zu einem exzellenten Finanzierungsexperten.
Mehr über Harald Pöttinger: https://www.haraldpoettinger.com
Alpine Equity Management GmbH: https://www.alpineequity.com
Alpine Value Management GmbH: https://www.alpinevaluemanagement.com
Alpine Accounting \u0026 Advisory GmbH: https://www.alpineaccounting.at
Turnkey Finance GmbH: https://www.turnkey.finance
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Ein Wandeldarlehen ist eine Form der #Beteiligungsfinanzierung in Gestalt eines Darlehens, das zu einem späteren Zeitpunkt gegebenenfalls in Eigenkapital umgewandelt werden soll, umgewandelt werden kann und manchmal auch umgewandelt werden muss. Eine Beteiligung an der Substanz und am Ertrag des Unternehmens erfolgt dabei typischerweise zunächst nicht, findet aber nach erfolgter Wandlung vollumfänglich statt. Es kann sowohl ein Umtauschrecht, als auch eine Umtauschpflicht vorgesehen werden. Auch der Umtausch eines der Muttergesellschaft gewährten Darlehens in eine Beteiligung an einer Tochtergesellschaft ist möglich. Man spricht dann von einem Umtausch-Wandeldarlehen oder einem „Exchangeable“.
Sicherlich machen Sie ebenso wie andere immer öfter eine unangenehme Erfahrung: Banken werden zunehmend restriktiver in der Finanzierung mittelständischer Unternehmen. Wenn beispielsweise eine rasche Unternehmensexpansion vorgesehen ist, so stößt ein KMU schnell an die Grenzen der klassischen Bankenfinanzierung. Dies ist zunächst eine schlechte Nachricht für ehrgeizige Unternehmer. Die gute Nachricht aber lautet: Alternative Finanzierungen bieten Abhilfe. Vor allem Wandeldarlehen eignen sich für gewisse unternehmerische Situationen ganz hervorragend. Und zwar sowohl für mittelständische Unternehmer als auch für Investoren.
Wie Sie dieses Finanzierungsinstrument erfolgreich einsetzen, erfahren Sie in diesem Video.
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